A GB Gambling Commission ordenou que a operadora de apostas de spread financeiro e apostas esportivas Spreadex pague £ 1,4 milhão por ter violado os regulamentos de responsabilidade social e antilavagem de dinheiro (AML). O operador do site Spreadex.com repassará o dinheiro a causas socialmente responsáveis como parte de um acordo com a entidade.
Entre janeiro de 2020 e maio de 2021, foi constatado que a Spreadex violou as Condições de Licença e Códigos de Conduta (LCCP), ao mesmo tempo em que descumpriu o Código de Responsabilidade Social.
As falhas de responsabilidade social identificadas pela Comissão incluíam a Spreadex ter em vigor alertas financeiros que eram ineficazes e permitiam que os clientes perdessem quantias significativas em um curto período de tempo.
Descobriu-se também que a operadora confiava demais em alertas financeiros para identificar clientes em potencial risco de sofrer danos, enquanto não registrava e avaliava suficientemente suas interações com os clientes.
Em um caso, um cliente conseguiu depositar £ 1,7 milhão e perder £ 500.000 em um período de um mês. A organização observou que, embora tenham ocorrido interações com os clientes, elas não foram suficientemente avaliadas e não incluíram a consideração da eficácia da restrição da conta.
Avaliando as falhas de combate à lavagem de dinheiro destacadas pela Gambling Commission, a análise escolheu um cliente que atendeu a um alerta de depósito financeiro de £ 25.000 e passou pela revisão adicional aumentando para £ 100.000 com base em uma autodeclaração de renda.
Outro cliente conseguiu depositar £365.000 e perder £284.000 em três meses, sem que uma fonte de fundos fosse suficientemente estabelecida, enquanto um jogador pôde continuar a depositar após fornecer extratos bancários editados em resposta a um pedido de comprovação de sua fonte de renda.
“Embora seja decepcionante ver violações de responsabilidade social e lavagem de dinheiro ocorrerem, apesar de nossos extensos casos publicados destacando falhas semelhantes, notamos a ação rápida e robusta que o licenciado tomou para voltar à conformidade”, disse Leanne, diretora de fiscalização e inteligência da Gambling Commission.
Entidade alegou que a Spreadex não atualizou sua avaliação de risco
Em sua decisão, a Comissão disse que a Spreadex não atualizou sua avaliação de risco anualmente conforme necessário, nem levou em consideração as informações sobre os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo disponíveis. O regulador também frisou que a Spreadex não avaliou todos os fatores de risco relevantes de clientes, produtos e serviços.
A Spreadex também foi encontrada em violação do parágrafo 2 da condição de licença 12.1.1, que se refere a como os licenciados devem garantir que tenham políticas, procedimentos e controles apropriados para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Neste ponto, a Gambling Commission identificou deficiências em relação à adequação e manutenção das políticas, procedimentos e controles, observando que alguns clientes conseguiram depositar grandes quantias de dinheiro sem ser desencadeada uma interação adequada.
O regulador acrescentou que a Spreadex não revisou criticamente a documentação da Fonte de Fundos e dependia excessivamente de cheques eletrônicos, embora não tivesse pessoal suficiente para responder aos gatilhos financeiros em tempo hábil e mitigar adequadamente o risco.
Finalmente, a Comissão ressaltou que a Spreadex não cumpriu o Código de Responsabilidade Social 3.4.1, cujos parágrafos 1 e 2 afirmam que os licenciados devem interagir com os clientes de uma forma que minimize o risco de sofrer danos associados ao jogo.
Em resumo, a organização observou uma série de fatores agravantes, incluindo a gravidade das infrações, o impacto nos objetivos de licenciamento e que algumas infrações surgiram em circunstâncias semelhantes a casos anteriores e, posteriormente, resultaram na publicação de lições a serem aprendidas pela indústria mais ampla.
Ações atenuantes promovidas pela Spreadex
No entanto, o regulador também considerou alguns fatores atenuantes, como a forma como a Spreadex mostrou a gravidade das violações e autossuspensou suas atividades de cassino por cinco meses para diminuir o risco.
O regulador observou que a Spreadex forneceu um plano de ação imediato e tomou medidas para expandir e melhorar sua capacidade de conformidade, enquanto a operadora e seus gerentes seniores cooperavam com a Gambling Commission.
Outras penalidades aplicadas pela Gambling Commission
Depois de considerar isso, a Comissão ordenou um pagamento de £ 1,4 milhão em vez de uma multa financeira, com um pagamento adicional de £ 7.831 para arcar com os custos da investigação. Essa decisão ocorre depois que a Comissão ordenou na semana passada que a Entain pague £ 17 milhões depois de identificar uma série de falhas de responsabilidade social em seus negócios online e terrestres.
O presidente-executivo da Comissão, Andrew Rhodes, disse que a Entain pode perder sua licença na Grã-Bretanha se o grupo continuar a violar regras e regulamentos do mercado. Também este mês, a Gambling Commission multou a LeoVegas em £ 1,3 milhão depois de identificar uma série de falhas, muitas relacionadas à definição de gatilhos muito altos.
