O mercado de apostas vem crescendo significativamente no Brasil, consequentemente, o país é o segundo do mundo com maior incidência de fraude de identidade.
Isso acontece devido ao uso do Cadastro de Pessoa Física (CPF) que o apostador precisa apresentar para se tornar cliente em uma casa.
Apesar do ato parecer inofensivo e ser necessário para a participação, o documento é disponibilizado aos fraudadores por meio do iFind, uma ferramenta de busca que custa R$ 45 por mês e permite acesso a CPFs ilimitados.
Após a obtenção da identidade, o próximo passo é abrir conta em alguma fintech, um banco que fornece abertura de contas sem averiguação, como por exemplo: Celcoin, AstroPay, Zenex, Dock, etc.
E quase todas as fraudes que existem nesse nicho podem ser resolvidas com uma única solução, que é capaz de eliminar até 99% desses problemas: o uso da Legitimuz.
Esse sistema converte qualquer golpe em lucro através do serviço de verificação de identidade.
Nele, o fraudador entra, deposita, joga, mas não consegue sacar porque não é permitido, fazendo com que o saldo fique preso na casa e ele tenha duas alternativas: continuar e perder ou sair e abandonar o valor. Confira abaixo:
Fraude de CPA
Um usuário se cadastra usando diversos tipos de textos e fotos alteradas, se passando por um influenciador.
Esse fraudador já tem todos os prints caso seja necessário, de vários outros painéis de afiliados em outras casas, onde toda essa imagem foi alterada para que se passe por um possível participante real, dizendo que irá divulgar em um grupo de sinais ou algo do gênero.
No entanto, a casa sempre perde na matemática quando essas pessoas criam sua conta, e essa fraude acontece devido ao seu baseline.
Siga um exemplo:
Sua casa oferece um CPA de R$ 50, tendo um baseline de R$ 30.
Sua casa tem um depósito mínimo de R$ 20.
Apenas com esses dois fatores, onde já foi analisado que 73% das casas hoje erram nessa matemática, é possível que o fraudador obtenha lucro, levando prejuízo de uma forma escalável para sua casa de apostas.
Essa pessoa utiliza de diversos fatores para criar contas em nome de terceiros, seja uma fintech, para depositar através do próprio titular da conta que foi criada, ou até mesmo sistemas para falsificar essas documentações, caso sua casa tenha um KYC (Know Your Customer) que não esteja atualizado de acordo com as informações privilegiadas que a Legitimuz possui.
O golpista, em diversas contas criadas pelo link dele, deposita o valor mínimo que a casa exige, no caso acima, R$ 20.
Feito isso, ele precisa girar o valor de baseline exigido pela casa, então acessa duas contas, onde é necessário apenas entrar em um dos jogos que tenha duas possibilidades de ganho e em cada uma delas, o jogador multiplica seu dinheiro por dois, como é o caso do Baccarat, que o empate devolve para ambos.
Após todo esse mecanismo montado, o fraudador apenas simula apostas, o que dentro do sistema está contando como giro, para contabilizar o CPA de R$ 50 oferecido pela casa em sua conta de afiliados.
Ao final desse modelo conhecido como escadaria, o jogador apenas movimentou dinheiro, e no encerramento do dia sacou em uma única conta de jogador, fazendo com que o seu dinheiro tenha trabalhado sem nenhum risco e 100% de lucro após ter recebido o CPA de diversas contas.
Para que fique cada vez mais imperceptível, o usuário usa do mesmo modelo que um influenciador usaria como padrões que é não depositar em algumas contas e transferir o saldo em diversos jogos com o mesmo sistema.
A Legitimuz ainda consegue analisar, de forma rápida e eficaz, diversos outros fatores.
Fraude de Bônus / Rollover
Caso sua casa ofereça bônus, o golpista usa dessa vantagem de primeiro depósito para cumprir os requisitos de rollover, sendo assim, os fraudadores procuram jogos com a odd próxima a 2.0, colocando uma conta contra a outra.
Uma delas quase vai dobrando, no final de umas quatro rodadas, o saldo fica em torno de R$ 3.300,00 a R$ 3.600,00.
Um exemplo é quando o fraudador deposita R$ 500,00 e ganha outros R $500,00 de bônus, um total R$1.000,00, que só poderá ser sacado após cumprir os requisitos mais conhecidos como Rollover.
Assim, cria-se quatro contas, joga-se com dois todo o valor em mais de 3.5 gols e outras duas em menos de 3.5 gols. No fim o dinheiro acaba todo em uma conta só, o que torna possível resgatar o bônus da casa sem colocar valor algum em risco.
Todo esse mecanismo funciona hoje por diversos fatores que as casas de apostas deixam passar, como aberturas de contas em nome de terceiros e falta de percepção no aquecimento de contas de cada jogador.
A Legitimuz consegue verificar se cada usuário é real com o sistema que foi criado, com base em todas as possíveis fraudes, desde o aquecimento fake do jogador, o que passaria imperceptível, até o ato final que seria o saque.
Apenas com esse formato, o golpista conseguiria obter um lucro de no mínimo R$ 1.300,00, dinheiro que a casa está perdendo com a formação de quatro contas e método aplicado.
Em um nível médio de escala, essa pessoa consegue fazer cerca de 10 giros por dia, o que seria a criação de 40 contas em nomes de terceiros para aplicar o golpe.
A Legitimuz está um passo à frente de cada ato que esse fraudador poderia fazer dentro desse mercado, conseguindo analisar a conta e se respaldar, congelando o valor que foi depositado em todas as quatro contas até que o processo final do KYC seja respondido de forma correta.
Com esse sistema, o criminoso já começa perdendo um valor aproximado de R$ 2.000,00 e certamente irá procurar outra casa para aplicar seus golpes.
Fraude de RevShare
Nesse formato, o fraudador opta por casas de apostas onde o sistema é mais fácil para se cadastrar e então começa criando dois afiliados, sendo que em cada um deles ele consegue iniciar até cinco jogos através do próprio link.
Se, por exemplo, hoje sua casa oferece um RevShare de 50% da perda de todos os jogadores indicados por esse participante, com a ajuda de uma fintech, essa pessoa deposita nas contas dos cinco jogadores o valor de R$ 1.000,00, totalizando em cada conta R$ 5.000,00. Nos outros cinco da conta número 2, também é feito o mesmo esquema.
O próximo passo é utilizar de alguns jogos que contenham apenas duas possibilidades de ganho para transferir esse dinheiro para outra conta. Mais uma vez, um dos mais utilizados é o Baccarat.
Feito isso, o fraudador posiciona em sua tela todas as contas abertas, usando de diversos dispositivos para não cruzar os dados que a Legitimuz hoje, consegue analisar todos de forma cautelosa, 5 jogadores do afiliado 1, contra 5 jogadores do 2.
Com isso, cinco irão ganhar esse jogo que o golpista apostou, totalizando R$10.000,00, ou melhor, todo dinheiro investido.
Assim, ele faz a abertura dessas contas utilizando a chave PIX, CPF e saca o valor. Porém, agora é nítido que as que perderam, irão gerar algum lucro e é aí que eles ganham.
Dessa forma, como os integrantes do grupo 1 venceram, o Revshare para eles estará negativo, porém essa conta de afiliados já é uma nova, então ele apenas abandona.
Já as demais do dois que perderam, ganham um Revshare que pode ser, por exemplo, 50%. Sendo assim, o fraudador acaba de ganhar 50% de um valor apostado de R$ 5.000,00 que ele ao menos colocou em risco.
O que totaliza uma perda de R$ 2.500,00 com apenas um giro. Após esse feito, com a facilidade de abertura de contas e a fragilidade da casa, basta criar outras duas contas novas para aplicar o mesmo ato.
A Legitimuz está atenta ao mercado, seus bastidores e falhas, constantemente atualizada para oferecer máxima segurança.
Fintechs
Toda essa transação só é possível porque a casa não verifica a identidade de nenhum CPF cadastrado. Para resolver 99% dessas fraudes, instantaneamente, basta implementar o sistema de verificação de identidade da Legitimuz no primeiro saque de cada conta.
Esse fator é recomendado na hora da retirada do dinheiro, porque o jogador já se cadastrou, depositou, apostou e agora quer fazer apenas a retirada do saldo.
Logo, se for uma pessoa legítima, ele não terá problema nenhum com isso. Além disso, com esse formato de serviço, a casa consegue mais lucro porque o saque dos fraudadores é travado, o que automaticamente se transforma em lucro e segurança para promoções de marketing, sem ter medo de atrair os fraudadores.
A empresa também conta com outras tecnologias, como análise do documento como regular no governo, cruzamento do valor do depósito, com localização e score do CPF, números de usuários no mesmo dispositivo ou IP e consulta em blacklist de milhares de fraudadores.
Legitimuz
A Legitimuz implementa o sistema para você e deixa sua casa de apostas rodar de forma gratuita por cinco dias, para assim verificar os resultados obtidos, sem compromisso nenhum de fechar.
A empresa ainda cobre todo o custo, porque tem certeza que haverá aumento de rendimento financeiro.
