A Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) tomou medidas regulamentares contra a operadora da Lottoland, EU Lotto, multando a empresa em £760.000 por responsabilidade social e falhas no combate à lavagem de dinheiro.
Uma investigação do órgão regulador concluiu em 2 de setembro que a empresa falhou em implementar adequadamente as orientações formais de interação com o cliente da Comissão, tais como negligenciar o reconhecimento da mudança frequente dos limites de depósito como um indicador de danos relacionados ao jogo entre alguns clientes.
Falhas adicionais relacionadas a serviços incluíram a falta de provas de “investimentos financeiros e de acessibilidade econômica adequados” para identificar se os clientes estavam sofrendo danos ou correndo risco deles, ao mesmo tempo em que criticava as interações responsáveis do operador com os usuários.
De acordo com a Comissão, a maioria das interações com usuários consistia em um e-mail explicando as ferramentas de jogo responsável disponíveis sem a exigência de uma resposta do cliente, e o regulador argumentou que “havia poucas evidências de interações sendo adaptadas dependendo da extensão do dano potencial”.
A ação da UKGC serve de exemplo a todos operadores
Helen Venn, diretora executiva da UKGC, disse: “Este caso, como outras recentes ações de fiscalização, foi o resultado de uma atividade de conformidade planejada. Todos os operadores devem estar muito cientes de que não hesitaremos em tomar medidas firmes contra aqueles que não conseguem atender aos altos padrões que esperamos para os consumidores na Grã-Bretanha”.
Além disso, com relação às deficiências da AML, a investigação da UKGC descobriu que o operador do Lottoland não conseguiu efetivamente rever ou analisar os extratos bancários para provar os endereços dos clientes e não restringiu as contas após a solicitação da fonte de fundos.
Os clientes também foram autorizados a registrar cartões de débito de terceiros – em alguns casos em nome diferente do usuário em questão – em sua conta, enquanto a empresa também foi acusada de ser altamente dependente de “limiares ineficazes” e “geralmente sem informações” sobre os limites de gastos do cliente com base na renda, riqueza e outros fatores de risco.
A declaração da Lottoland
“A Lottoland está totalmente comprometida em garantir os mais altos padrões de conformidade, incluindo suas obrigações contra lavagem de dinheiro e responsabilidade social em todas as jurisdições em que opera”, observou Nigel Birrell, CEO da Lottoland.
“A multa da Gambling Commission estava relacionada a questões legadas em torno de alguns de nossos controles de conformidade que agora foram abordadas”.
“A Lottoland tem amplas medidas de conformidade em vigor e estamos confiantes de que nossas políticas e processos atuais atendem a todos os padrões relevantes”.
“As medidas corretivas tomadas incluíram um aumento significativo do investimento em nossa função de conformidade, mais do que dobrar o número de funcionários, juntamente com uma série de outras iniciativas, incluindo o apoio de terceiros, a melhoria do treinamento e uma revisão das principais políticas”.
“Além disso, recentemente nos comprometemos a construir nossos processos individuais em um sistema automatizado para melhorar ainda mais o sistema”.
A EU Lotto é a segunda grande empresa a enfrentar uma multa UKGC por responsabilidade social e falhas da AML nos últimos meses, seguindo a penalidade de £5,85 milhões do regulador contra a subsidiária do Rank Group Daub Alderney.
